Вебінар «Бізнес-план як інструмент залучення фінансування: важливість та можливості»
Як переконати інвестора чи грантодавця, що саме ваш проєкт вартий фінансування? Як побудувати бізнес-план, який працює не лише на папері, а й у реальному житті? Відповіді на ці питання шукали разом із командою «Парето» у межах нашого вебінару «Бізнес-план як інструмент залучення фінансування: важливість та можливості», який відбувся 6 травня.
Це вже четверта зустріч у межах циклу «Як створити успішний бізнес-план: покрокова інструкція». Ми крок за кроком розкриваємо всі складові частини якісного бізнес-плану – від постановки цілей до глибокого аналізу ринку та фінансового планування.
Ознайомитися з попередніми темами ви можете за цими посиланнями:
- Перший вебінар – «Як перетворити власну ідею на реальність за допомогою бізнес-плану»: https://youtu.be/tVpLUYgTHVc
- Другий – «Як визначити бізнес-цілі та цільову аудиторію в бізнес-плані»: https://youtu.be/S2gMEp6qTCc
- Третій – «Аналіз ринку: як дослідити конкурентів та споживачів»: https://youtu.be/PnkCf8yeYuY
І ось на нашій четвертій зустрічі ми розповіли про фінансову частину бізнес-плану та її роль у процесі залучення зовнішнього фінансування.
Що було на вебінарі?
Учасники вебінару дізналися, як побудувати ефективну фінансову модель, які джерела фінансування доступні в Україні, та які вимоги висувають інвестори та кредитори до бізнес-планів. Спікери поділилися практичними порадами та інструментами, які можна застосувати вже зараз.
Глядачі отримали відповіді на запитання, що виникають під час підготовки фінансової частини бізнес-плану:
- Що таке фінансова модель і чому її побудова є критично важливою?
- З яких основних складників вона формується?
- Як уникнути типових помилок під час створення фінансової моделі?
- Як збирати та аналізувати дані для розрахунків?
- Які інструменти краще використовувати та як зробити фінансову модель зрозумілою для інвестора?
- Які джерела фінансування сьогодні доступні українським підприємцям?
- Яких вимог дотримуються інвестори й кредитори, розглядаючи бізнес-плани?
- Які кредитні програми діють сьогодні для бізнесу?
- Які документи потрібні для участі у пільгових грантових програмах?
- Хто саме може отримати грантове фінансування?
Наприкінці вебінару ми традиційно відповіли на запитання учасників і дали додаткові поради для успішного застосування отриманих знань на практиці.
Бажаєте побачити повну версію вебінару? Тоді дивіться це відео:
Хто виступав на вебінарі?
Наші експерти – фахівці з багаторічним досвідом:
- Олег Івченко, директор консалтингової компанії «Парето», яка вже понад 10 років допомагає бізнесам з оцінкою та плануванням.
- Вікторія Ковальова, провідна спеціалістка Департаменту аудиту та міжнародного оподаткування «Парето», експертка з конкурентного аналізу.
- Тетяна Ноздрачова, фахівець першої категорії з персонального обслуговування клієнтів середнього та малого бізнесу АТ «Сенс Банк».
А тепер про все це детальніше.
Структура фінансової моделі
Фінансова модель – це серце бізнес-плану, яке показує, як саме буде працювати ваш бізнес із фінансового погляду. Саме вона дозволяє прорахувати доцільність проєкту, спрогнозувати прибутки, оцінити витрати та зрозуміти, скільки грошей потрібно залучити.
Під час вебінару експертка Вікторія Ковальова пояснила, що якісна фінансова модель – це більше, ніж просто таблиці в Excel. Це потужний інструмент, який допомагає підприємцю ухвалювати зважені рішення, а інвестору – зрозуміти, чи варто вкладати кошти в проєкт.
Розібрали, з яких основних блоків складається фінансова модель:
- Прогноз доходів – як визначити, скільки ви реально можете заробити, і які дані слід враховувати.
- Операційні витрати – які витрати потрібно враховувати для сталого функціонування бізнесу.
- Капітальні витрати – вкладення, потрібні для запуску чи розвитку проєкту (обладнання, приміщення, розробка продукту).
- Cash flow (грошовий потік) – як стежити за надходженнями та витратами, щоб бізнес залишався платоспроможним.
- Точка беззбитковості – як розрахувати, коли ваш бізнес почне приносити прибуток.
- Оцінка ризиків – які ризики можуть вплинути на фінансову модель і як їх враховувати.
Звернули увагу на типові помилки, які часто трапляються під час складання фінансової моделі. Серед них – надто оптимістичні прогнози, ігнорування непрямих витрат, відсутність гнучких сценаріїв розвитку.
Поради: як побудувати зрозумілу та ефективну фінансову модель
Якісна фінансова модель повинна не тільки відображати реалії бізнесу, а й бути зручною для аналізу – як для самого підприємця, так і для потенційного інвестора. Саме тому на вебінарі значну увагу було приділено практичним порадам щодо її створення.
Як правильно збирати та аналізувати дані
Будь-яка модель починається з якісного збору даних. Важливо працювати з реалістичними цифрами: аналізувати ринкову ситуацію, використовувати дані з попередньої діяльності (якщо такі є), враховувати сезонність, тип клієнтів і специфіку продукту. Також варто уникати надто оптимістичних прогнозів і завжди готувати кілька сценаріїв розвитку – песимістичний, реалістичний і оптимістичний.
Які інструменти використовувати
Найпоширеніший інструмент – Microsoft Excel, і це справді достатній варіант для більшості стартапів та малого бізнесу. Проте, для більш масштабних чи динамічних проєктів варто розглянути спеціалізовані програми, як-от Finmodelslab, LivePlan чи інші онлайн-платформи. Вони дають змогу будувати сценарії, формувати звіти для інвесторів та автоматично обчислювати ключові фінансові показники.
Як зробити фінансову модель зрозумілою для інвестора
Один із головних меседжів – модель має «говорити» з інвестором його мовою. Це означає, що структура має бути логічною, показники – прозорими, а всі припущення – обґрунтованими. Складні терміни варто пояснювати, а кожну цифру підкріплювати джерелами. Якщо потенційний інвестор відкриє вашу модель і не зрозуміє, звідки взялися ключові дані, шанс на фінансування знизиться в рази.
Джерела фінансування, доступні в Україні
Якими шляхами український підприємець може залучити гроші для розвитку свого бізнесу? Це одне з ключових питань, яке ми розглянули під час вебінару.
Власні кошти, партнери, венчурні інвестиції
На старті більшість підприємців покладаються на власні заощадження. Це – найшвидший і найгнучкіший спосіб, але він має межі. Саме тому наступним логічним кроком може стати залучення партнерів, які готові інвестувати в обмін на частку в бізнесі або певні умови. Для інноваційних і масштабованих проєктів є чудовий варіант – венчурні інвестиції. Але тут важливо мати не просто ідею, а й чітке обґрунтування, як саме вона принесе прибуток.
Кредитування для бізнесу
Банківське фінансування залишається одним із найпоширеніших засобів розвитку бізнесу. Ми розповіли про основні типи кредитування, переваги та підводні камені кожного з них. Зокрема, важливо розуміти, що для отримання кредиту потрібен грамотний бізнес-план, реалістичні фінансові показники та забезпечення.
Гранти та державні програми підтримки підприємців
Ще один напрям – безповоротне фінансування, зокрема гранти та державні програми підтримки МСБ. Акцент зробили на тому, що гранти вимагають підвищеної відповідальності – цільове використання коштів та звітність тут обов’язкові.
Огляд актуальних кредитних програм для бізнесу та грантові можливості
Далі наш спеціальний гість, Тетяна Ноздрачова, детально розглянула важливі аспекти, пов’язані з доступними кредитними програмами та грантовим фінансуванням для українських підприємців.
Учасникам вебінару пояснили:
- на що варто звертати увагу при виборі програми та як правильно підготувати всі необхідні документи для отримання кредиту;
- які пільгові грантові програми доступні для бізнесу в Україні;
- які типи проєктів найбільш привабливі для фінансування і що робити для збільшення шансів на отримання гранту.
Наприкінці вебінару учасники мали можливість поставити свої питання спікерам. Відповіді були спрямовані на роз’яснення практичних аспектів створення фінансової моделі та залучення фінансування, що доступне для українських підприємців.
Кого зацікавить цей вебінар?
Цей вебінар стане корисним для:
- Підприємців, які прагнуть побудувати ефективну фінансову модель і залучити фінансування для розвитку бізнесу.
- Стартаперів та підприємців, які шукають шляхи до фінансування своїх проєктів через гранти, кредити чи за підтримки інвесторів.
- Фінансистів і бізнес-консультантів, що працюють з клієнтами, які потребують допомоги в розробці бізнес-плану для залучення фінансування.
На вебінарі ми поділилися перевіреними інструментами та підходами, що допоможуть побудувати фінансову модель, готову до інвестування. Розповіли, як правильно прорахувати витрати, доходи, грошові потоки та визначити точку беззбитковості. Крім того, ми розглянули актуальні можливості для фінансування в Україні, а також поділилися практичними порадами щодо підготовки до співпраці з інвесторами, банками та грантодавцями.
Готові зробити свій бізнес привабливим для інвесторів та банків? Візьміть ці знання і почніть діяти вже сьогодні!
Посада: CEO, сертифікований оцінювач міжнародного рівня
– експерт із багаторічним досвідом у галузі оцінки майна, майнових прав та бізнесу
– проведення вебінарів та створення освітніх відео на YouTube на теми оцінки матеріальних та нематеріальних активів, захисту інтелектуальної власності, бізнес-планування.
– автор наукових статей та публікацій на порталах Biz.Ligazakon, JurLiga, Buh.ligazakon, Бухгалтер911, Мінфін.
